REKLAMA

Dzienniki Urzędowe - rok 2001 nr 23 poz. 50

Tekst pierwotny

Na podstawie art. 40 i art. 41 ust. 2 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. o Narodowym Banku Polskim (Dz. U. Nr 140, poz. 938, z 1998 r. Nr 160, poz. 1063, z 2000 r. Nr 53, poz. 648, Nr 62, poz. 718 i Nr 119, poz. 1252 oraz z 2001 Nr 8, poz. 64 i Nr 110, poz. 1189) uchwala się, co następuje:

§ 1.

Banki zobowiązane są naliczać rezerwę obowiązkową od pozyskanych środków i utrzymywać ją na rachunkach w Narodowym Banku Polskim, zwanym dalej „NBP”, z zastrzeżeniem § 5 ust. 3.

§ 2.

1. Do środków, o których mowa w § 1, zalicza się środki pieniężne zgodnie z art. 38 ust. 2 ustawy o Narodowym Banku Polskim:

1) płatne na każde żądanie, z wyjątkiem wymienionych w ust. 2,

2) terminowe, z wyjątkiem wymienionych w ust. 2.

2. Rezerwy obowiązkowej nie nalicza się od środków, które zostały wyłączone z podstawy jej naliczania zgodnie z przepisami ustawowymi.

§ 3.

1. Podstawę naliczania rezerwy obowiązkowej za dany miesiąc stanowi średnia arytmetyczna stanów środków, o których mowa w § 2, na koniec każdego dnia tego miesiąca.

2. Banki nowo tworzone naliczają rezerwę obowiązkową na podstawie danych, o których mowa w ust. 1, za pierwszy pełny miesiąc kalendarzowy prowadzenia działalności operacyjnej.

3. Rezerwa jest naliczana i utrzymywana w złotych.

§ 4.

1. Rezerwa obowiązkowa jest utrzymywana od ostatniego dnia następnego miesiąca po miesiącu, za który nalicza się rezerwę, do dnia poprzedzającego kolejny okres utrzymywania rezerwy. Jeżeli pierwszy dzień okresu utrzymywania rezerwy jest dniem wolnym od pracy, określonym na podstawie odrębnych przepisów, to okres utrzymywania rezerwy rozpoczyna się pierwszego dnia roboczego po tym dniu.

2. Banki, których działalność została zawieszona, utrzymują rezerwę obowiązkową do dnia poprzedzającego dzień wydania postanowienia o ich upadłości bądź decyzji o likwidacji.

§ 5.

1. Banki, z wyjątkiem banków, o których mowa w ust. 2 i 3, utrzymują rezerwę obowiązkową na swoich rachunkach bieżących prowadzonych w NBP.

2. Banki, których rachunki bieżące prowadzą inne banki niż NBP, utrzymują rezerwę obowiązkową na rachunkach rezerwy obowiązkowej prowadzonych w NBP, z zastrzeżeniem ust. 3.

3. Banki spółdzielcze utrzymują rezerwę obowiązkową w banku zrzeszającym, z którym są zrzeszone. Bank zrzeszający utrzymuje rezerwę obowiązkową zrzeszonych z nim banków spółdzielczych na swoim rachunku w NBP w kwocie odpowiadającej sumie rezerw obowiązkowych zrzeszonych banków spółdzielczych i własnej rezerwy obowiązkowej.

§ 6.

1. Bank może wykorzystywać w ciągu dnia rezerwę utrzymywaną na rachunku bieżącym bądź rachunku rezerwy obowiązkowej do bieżących rozliczeń pieniężnych.

2. Wykorzystanie środków z rachunku rezerwy obowiązkowej następuje na podstawie zlecenia płatniczego banku złożonego w banku prowadzącym ten rachunek.

§ 7.

1. Jeżeli w danym okresie utrzymywania rezerwy faktyczna kwota rezerwy jest niższa od kwoty rezerwy podlegającej utrzymaniu, banki uiszczają na rzecz NBP odsetki od kwoty stanowiącej różnicę pomiędzy kwotą, która podlega utrzymaniu na rachunkach, a kwotą faktycznie na tych rachunkach utrzymywaną. Jako faktyczną kwotę rezerwy za okres jej utrzymywania przyjmuje się średnią arytmetyczną ze stanów środków na rachunku bieżącym bądź rachunku rezerwy obowiązkowej.

2. Odsetki, o których mowa w ust.1, są naliczane w wysokości stanowiącej dwukrotność oprocentowania kredytu lombardowego, obowiązującego w okresie, za który należą się odsetki.

3. Odsetki, o których mowa w ust.1, są naliczane przez NBP w odniesieniu do banków, których rachunki bieżące bądź rachunki rezerwy obowiązkowej prowadzi NBP, a w stosunku do banków spółdzielczych – przez bank zrzeszający, prowadzący ich rachunki bieżące.

4. Bank uiszcza na rzecz NBP odsetki, o których mowa w ust.1, w terminie 7 dni od dnia otrzymania z NBP lub banku zrzeszającego zawiadomienia o nieutrzymaniu wymaganego poziomu rezerwy obowiązkowej i kwocie naliczonych odsetek.

§ 8.

Banki składają – nie później niż do 25 dnia miesiąca następującego po miesiącu, za który nalicza się rezerwę obowiązkową – w bankach prowadzących ich rachunki bieżące bądź rachunki rezerwy obowiązkowej deklarację w sprawie wymaganej wysokości rezerwy obowiązkowej Banku, zwaną dalej „deklaracją”, według wzoru stanowiącego załącznik do uchwały.

§ 9.

Uprawnienia i obowiązki banków określone w § 6–8 dotyczą odpowiednio banków spółdzielczych, z tym że deklaracje, o których mowa w § 8, banki spółdzielcze przekazują do banków zrzeszających, a banki zrzeszające do NBP.

§ 10.

Sprawdzenia zgodności stanu środków wykazanego przez bank w deklaracji ze średnim stanem tych środków, wyliczonym zgodnie z informacją o stanach dziennych wybranych składników pasywów i informacją uzupełniającą o stanach dziennych wybranych składników pasywów banku oraz danych miesięcznych – przekazywanych przez banki zgodnie z odrębnymi przepisami – dokonują:

1) NBP w odniesieniu do banków, które przekazują informacje o stanach dziennych i dane miesięczne do NBP,

2) banki zrzeszające w odniesieniu do zrzeszonych z nimi banków spółdzielczych.

§ 11.

Traci moc uchwała nr 10/98 Zarządu Narodowego Banku Polskiego z dnia 5 czerwca 1998 r. w sprawie zasad i trybu naliczania i utrzymywania rezerwy obowiązkowej (Dz. Urz. NBP Nr 12, poz. 23, z 1999 r. Nr 20, poz. 33 i z 2001 r. Nr 1, poz.2).

§ 12.

Uchwała wchodzi w życie z dniem 1 stycznia 2002 r. i ma zastosowanie do rezerwy obowiązkowej podlegającej utrzymaniu od 28 lutego 2002 r.

Przewodniczący Zarządu Narodowego Banku Polskiego: wz. J. Stopyra

Załącznik 1. [DEKLARACJA w sprawie wymaganej wysokości rezerwy obowiązkowej Banku]

Załącznik do uchwały nr 64/2001
Zarządu Narodowego Banku Polskiego
z dnia 21 grudnia 2001 r.
(poz. 50)

DEKLARACJA

w sprawie wymaganej wysokości rezerwy obowiązkowej Banku

1. Bank.................................................. ...................................................... ............................................... .informuje, że wymagana rezerwa obowiązkowa naliczona na podstawie stanów środków pieniężnych w złotych i walutach obcych wyrażonych w złotych, o których mowa w art. 38 ust. 2 ustawy o NBP, wynosi:

Wyszczególnienie	Średnia arytmetyczna stanów na koniec dni ..................200...r.		Wymagana rezerwa obowiązkowa naliczona od środków pieniężnych
	w złotych	w walutach obcych wyrażonych w złotych	w złotych	w walutach obcych wyrażonych w złotych	razem kol. 4+5
	tysiące złotych z dwoma miejscami po przecinku
1	2	3	4	5	6
Środki ogółem z tego:
płatne na każde żądanie
terminowe

2. Informujemy, że średnia arytmetyczna stanów środków na koniec dni

...................................... 200...r. wynosi:

(miesiąca)

1) gromadzonych na rachunkach oszczędnościowo-kredytowych w kasach mieszkaniowych oraz w kasach oszczędnościowo-budowlanych według umów docelowego oszczędzania ..........................tys. zł,

2) środków przyjętych od banku zagranicznego na podstawie umów zawartych do dnia 31 grudnia 1997 r. ...................................tys. zł,

3) środków pozyskanych z zagranicy na okres 2 lat i dłuższy od:

a) banku zagranicznego z wyłączeniem środków wymienionych w ppkt. 2 ..........tys. zł,

b) podmiotów niebankowych ...................................tys. zł,

3. Bank utrzymuje w okresie od.................... 200...r. do ..................200...r. w NBP na

rachunku bieżącym banku ^x/ rachunku rezerwy obowiązkowej ^x/ kwotę.......................................... .........tys. zł,

/słownie....................................... ...................................................... ......................./.

Objaśnienia:

w tabeli w kol. 2 i 3 należy wykazać średnią arytmetyczną stanów środków wynikających z informacji o stanach dziennych wybranych składników pasywów i informacji uzupełniającej o stanach dziennych wybranych składników pasywów banku oraz danych miesięcznych banku.

^x/ Niepotrzebne skreślić.

Sporządził................................... .

(imię i nazwisko, telefon)

............................................... .........................

(podpisy osób upoważnionych do składania
oświadczeń w zakresie praw i obowiązków majątkowych banku)

............................................... ......, dnia ......... 200...r.

Odbiorca: Narodowy Bank Polski, Departament Polityki Pieniężno-Kredytowej

Metryka