REKLAMA

REKLAMA

Kategorie
Zaloguj się

Zarejestruj się

Proszę podać poprawny adres e-mail Hasło musi zawierać min. 3 znaki i max. 12 znaków
* - pole obowiązkowe
Przypomnij hasło
Witaj
Usuń konto
Aktualizacja danych
  Informacja
Twoje dane będą wykorzystywane do certyfikatów.

REKLAMA

Dziennik Ustaw - rok 2013 poz. 1198

ROZPORZĄDZENIE
MINISTRA FINANSÓW1)

z dnia 26 września 2013 r.

w sprawie wymogów dla systemów wyliczania utrzymywanych w spółdzielczych kasach oszczędnościowo-kredytowych

Tekst pierwotny

Na podstawie art. 38zq ustawy z dnia 14 grudnia 1994 r. o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym (Dz. U. z 2009 r. Nr 84, poz. 711, z późn. zm.2)) zarządza się, co następuje:

§ 1.
Rozporządzenie określa:

1) minimalne wymogi, jakie powinien spełniać system wyliczania, o którym mowa w art. 38l pkt 5 ustawy z dnia 14 grudnia 1994 r. o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym, zwanej dalej „ustawą”;

2) szczegółowy zakres i strukturę danych zawartych w systemie wyliczania;

3) standard techniczny przygotowania i zapisu danych w systemie wyliczania, format i tryb ich przekazywania do Bankowego Funduszu Gwarancyjnego;

4) sposób oznaczenia środków gwarantowanych, których dotyczy postępowanie w sprawach określonych w art. 165a lub art. 299 ustawy z dnia 6 czerwca 1997 r. – Kodeks karny (Dz. U. Nr 88, poz. 553, z późn. zm.3));

5) tryb i sposób weryfikacji prawidłowości danych zawartych w systemie wyliczania.

§ 2.
1. Minimalne wymogi, jakie powinien spełniać system wyliczania, określa załącznik nr 1 do rozporządzenia.

2. Szczegółowy zakres i strukturę danych zawartych w systemie wyliczania określa załącznik nr 2 do rozporządzenia.

3. Kwoty wykazywane zgodnie z załącznikiem nr 2 do rozporządzenia są wyrażane w złotych.

§ 3.
1. Dane przygotowane w systemie wyliczania powinny być zapisywane w dokumencie elektronicznym w formacie XML w wersji 1.0. Kodowanie pliku powinno być dokonane w standardzie UTF-8.

2. Dokument elektroniczny, o którym mowa w ust. 1, powinien być zgodny ze schematem XSD, zgodnym z rekomendacją W3C: XML Schema 1.1, który Bankowy Fundusz Gwarancyjny udostępni spółdzielczej kasie oszczędnościowo-kredytowej w rozumieniu ustawy z dnia 5 listopada 2009 r. o spółdzielczych kasach oszczędnościowo-kredytowych (Dz. U. z 2012 r. poz. 855, z późn. zm.4)), zwanej dalej „kasą”, w wersji elektronicznej w trybie, o którym mowa w § 4 ust. 3.

3. Wartości danych słownikowych oraz ich aktualizację Bankowy Fundusz Gwarancyjny udostępnia w wersji elektronicznej w trybie, o którym mowa w § 4 ust. 3.

§ 4.
1. Dokumenty elektroniczne zawierające dane przygotowane w systemie wyliczania powinny być opatrzone podpisem elektronicznym, weryfikowanym za pomocą ważnego kwalifikowanego certyfikatu, o którym mowa w ustawie z dnia 18 września 2001 r. o podpisie elektronicznym (Dz. U. z 2013 r. poz. 262), przez osoby uprawnione do reprezentowania kasy.

2. Podpisy osób uprawnionych, o których mowa w ust. 1, stanowią również potwierdzenie rzetelności i prawidłowości przekazywanych danych.

3. W celu przekazywania dokumentów elektronicznych Bankowy Fundusz Gwarancyjny udostępni w sieci Internet aplikację, zwaną dalej „portalem internetowym”, umożliwiającą ich przesyłanie kanałem wykorzystującym protokół SSL.

4. Kasa zgłasza do Bankowego Funduszu Gwarancyjnego dane osób uprawnionych do reprezentowania kasy, wyposażonych w kwalifikowane certyfikaty, oraz osób obsługujących komunikację z Bankowym Funduszem Gwarancyjnym, wyposażonych w certyfikaty do uwierzytelnienia użytkownika w systemach teleinformatycznych.

5. Dokumenty elektroniczne, przed wysłaniem, powinny zostać skompresowane do formatu archiwum RAR lub ZIP oraz zaszyfrowane udostępnionym w tym celu kluczem publicznym Bankowego Funduszu Gwarancyjnego.

§ 5.
1. Dane zawarte w systemie wyliczania są przekazywane do Bankowego Funduszu Gwarancyjnego w terminie określonym w żądaniu, o którym mowa w art. 38zo ust. 1 ustawy.

2. Przekazywanie danych następuje za pośrednictwem portalu internetowego, na warunkach określonych w umowie zawartej pomiędzy Bankowym Funduszem Gwarancyjnym a kasą.

3. W uzasadnionych przypadkach, za zgodą Bankowego Funduszu Gwarancyjnego, dane mogą być przekazywane na informatycznym nośniku danych jednokrotnego zapisu.

§ 6.
1. Weryfikacja danych przekazywanych Bankowemu Funduszowi Gwarancyjnemu w ramach kontroli, o której mowa w art. 38zo ust. 1 ustawy, jest przeprowadzana w siedzibie Bankowego Funduszu Gwarancyjnego.

2. Weryfikacja, o której mowa w ust. 1, obejmuje dokonywaną przez Bankowy Fundusz Gwarancyjny ocenę poprawności i kompletności danych niezbędnych do identyfikacji deponentów i należnych im kwot środków gwarantowanych.

3. Kasa niezwłocznie udziela Bankowemu Funduszowi Gwarancyjnemu wyjaśnień na temat przekazanych danych.

4. Bankowy Fundusz Gwarancyjny przekazuje niezwłocznie kasie pisemną informację o wynikach przeprowadzonej weryfikacji danych.

§ 7.
Weryfikacja danych w ramach kontroli, o której mowa w art. 38zn ust. 3 ustawy, jest przeprowadzana w siedzibie kasy i obejmuje w szczególności sprawdzenie poprawności:

1) danych zawartych w systemie wyliczania na podstawie dokumentów źródłowych znajdujących się w posiadaniu kasy;

2) stosowania przez kasę definicji deponenta i środków gwarantowanych, określonych w rozdziale 4c ustawy.

§ 8.
1. Z przeprowadzonej przez Bankowy Fundusz Gwarancyjny weryfikacji, o której mowa w § 7, jest sporządzany protokół.

2. Protokół powinien zostać podpisany przez osoby uprawnione do reprezentowania kasy w terminie 7 dni od dnia przedstawienia go do podpisu.

§ 9.
Kasa w terminie 14 dni od dnia otrzymania informacji, o której mowa w § 6 ust. 4, albo od dnia podpisania protokołu, o którym mowa w § 8 ust. 1, informuje w formie pisemnej Bankowy Fundusz Gwarancyjny o podjętych działaniach mających na celu usunięcie nieprawidłowości wskazanych przez Bankowy Fundusz Gwarancyjny.
§ 10.
Rozporządzenie wchodzi w życie z dniem 29 listopada 2013 r.

Minister Finansów: wz. J. Cichoń

 

1) Minister Finansów kieruje działem administracji rządowej - instytucje finansowe, na podstawie § 1 ust. 2 pkt 3 rozporządzenia Prezesa Rady Ministrów z dnia 18 listopada 2011 r. w sprawie szczegółowego zakresu działania Ministra Finansów (Dz. U. Nr 248, poz. 1481).

2) Zmiany tekstu jednolitego wymienionej ustawy zostały ogłoszone w Dz. U. z 2009 r. Nr 144, poz. 1176, z 2010 r. Nr 140, poz. 943 i Nr 257, poz. 1724, z 2011 r. Nr 134, poz. 781, z 2012 r. poz. 596 i 1166 oraz z 2013 r. poz. 613 i 1012.

3) Zmiany wymienionej ustawy zostały ogłoszone w Dz. U. z 1997 r. Nr 128, poz. 840, z 1999 r. Nr 64, poz. 729 i Nr 83, poz. 931, z 2000 r. Nr 48, poz. 548, Nr 93, poz. 1027 i Nr 116, poz. 1216, z 2001 r. Nr 98, poz. 1071, z 2003 r. Nr 111, poz. 1061, Nr 121, poz. 1142, Nr 179, poz. 1750, Nr 199, poz. 1935 i Nr 228, poz. 2255, z 2004 r. Nr 25, poz. 219, Nr 69, poz. 626, Nr 93, poz. 889 i Nr 243, poz. 2426, z 2005 r. Nr 86, poz. 732, Nr 90, poz. 757, Nr 132, poz. 1109, Nr 163, poz. 1363, Nr 178, poz. 1479 i Nr 180, poz. 1493, z 2006 r. Nr 190, poz. 1409, Nr 218, poz. 1592 i Nr 226, poz. 1648, z 2007 r. Nr 89, poz. 589, Nr 123, poz. 850, Nr 124, poz. 859 i Nr 192, poz. 1378, z 2008 r. Nr 90, poz. 560, Nr 122, poz. 782, Nr 171, poz. 1056, Nr 173, poz. 1080 i Nr 214, poz. 1344, z 2009 r. Nr 62, poz. 504, Nr 63, poz. 533, Nr 166, poz. 1317, Nr 168, poz. 1323, Nr 190, poz. 1474, Nr 201, poz. 1540 i Nr 206, poz. 1589, z 2010 r. Nr 7, poz. 46, Nr 40, poz. 227 i 229, Nr 98, poz. 625 i 626, Nr 125, poz. 842, Nr 127, poz. 857, Nr 152, poz. 1018 i 1021, Nr 182, poz. 1228, Nr 225, poz. 1474 i Nr 240, poz. 1602, z 2011 r. Nr 17, poz. 78, Nr 24, poz. 130, Nr 39, poz. 202, Nr 48, poz. 245, Nr 72, poz. 381, Nr 94, poz. 549, Nr 117, poz. 678, Nr 133, poz. 767, Nr 160, poz. 964, Nr 191, poz. 1135, Nr 217, poz. 1280, Nr 233, poz. 1381 i Nr 240, poz. 1431, z 2012 r. poz. 611 oraz z 2013 r. poz. 849, 905 i 1036.

4) Zmiany wymienionej ustawy zostały ogłoszone w Dz. U. z 2012 r. poz. 1166 oraz z 2013 r. poz. 613 i 1036.

Załącznik 1. [MINIMALNE WYMOGI, JAKIE POWINIEN SPEŁNIAĆ SYSTEM WYLICZANIA]

Załączniki do rozporządzenia Ministra Finansów
z dnia 26 września 2013 r. (poz. 1198)

Załącznik nr 1

MINIMALNE WYMOGI, JAKIE POWINIEN SPEŁNIAĆ SYSTEM WYLICZANIA

1. System wyliczania powinien być niezależnym logicznie modułem lub niezależną aplikacją realizującą wyłącznie funkcje określone w rozdziale 4c ustawy z dnia 14 grudnia 1994 r. o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym.

2. System powinien zawierać pełną dokumentację opisującą aktualne:

a) wymagania techniczne dla systemu,

b) procedurę instalacji i uruchamiania systemu,

c) zakres, strukturę i format danych wejściowych, wyjściowych i zbiorów pośrednich,

d) źródła danych wejściowych,

e) definicje przyjęte na potrzeby budowy systemu wyliczania,

f) algorytmy wszelkich operacji wykonywanych na danych,

g) instrukcję użytkownika systemu,

h) zasady (instrukcję) administrowania systemem,

i) założenia (scenariusze) i wyniki testów wdrożeniowych funkcjonalnych i akceptacyjnych użytkowników,

j) dokumentację zmian wprowadzanych do systemu wyliczania,

k) zasady tworzenia kopii zapasowych.

3. Zasilenie danymi systemu wyliczania powinno następować poprzez interfejs automatyczny.

4. Jeżeli dane zasilające system wyliczania podlegają przetwarzaniu w odniesieniu do danych źródłowych przed zasileniem systemu wyliczania, system ten powinien zawierać dokumentację opisującą te operacje w zakresie określonym w pkt 2 lit. c–e.

5. System wyliczania jest zaliczany do aplikacji krytycznych.

Załącznik 2. [SZCZEGÓŁOWY ZAKRES I STRUKTURA DANYCH ZAWARTYCH W SYSTEMIE WYLICZANIA]

Załącznik nr 2

SZCZEGÓŁOWY ZAKRES I STRUKTURA DANYCH ZAWARTYCH W SYSTEMIE WYLICZANIA

Nazwa

Opis

Typ

Wymagane1) 2)

Pakiet

 

Lista deponentów

 

 

Klienci

 

 

 

 

Klient

Zagregowany Profil Klienta (ZPK)

 

 

 

ZPKID

Unikalny identyfikator klienta w ramach kasy, nadawany przez kasę

xs:string

tak

TypKlienta

Parametr przyjmuje wartości ze słownika „TypKlienta”

xs:string

tak

Miejscowosc

Miejscowość oddziału kasy właściwego dla klienta

xs:string

tak

OddzialKasy

Nazwa oddziału kasy właściwego dla klienta

xs:string

tak

StatusKlienta

Parametr przyjmuje wartości ze słownika „StatusKlienta”

xs:string

tak

StrukturaPodmiotowa

Parametr przyjmuje wartości ze słownika „StrukturaPodmiotowa”

xs:string

tak

Rezydent

Rezydent=1; nierezydent=0

xs:boolean

tak

Detale

 

 

tak

 

AdresZameldowania

Adres zameldowania klienta lub adres siedziby klienta

 

tak

 

UlicaNr

Nazwa ulicy, nr domu, nr mieszkania

xs:string

tak

Miasto

Nazwa miejscowości

xs:string

tak

Kod

Kod pocztowy

xs:string

tak dla Rezydent=1

Kraj

Kraj

xs:string

tak dla Rezydent=0

AdresKontaktowy

Dane dotyczące adresu kontaktowego klienta

xs:string

nie

 

UlicaNr

Nazwa ulicy, nr domu, nr mieszkania

xs:string

nie

Miasto

Nazwa miejscowości

xs:string

nie

Kod

Kod pocztowy

xs:string

tak dla Rezydent=1

Kraj

Kraj

xs:string

tak dla Rezydent=0

Email

Adres poczty elektronicznej

xs:string

nie

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Telefony

 

 

 

 

Telefon

Numer telefonu

xs:string

nie

...

 

 

 

DaneOsobowe

Dane osobowe klienta

 

tak

 

PESEL

Nr PESEL

xs:string

tak dla TypKlienta=OF i Rezydent=1

Nazwisko

Nazwisko lub nazwa klienta

xs:string

tak

Imie

Pierwsze imię

xs:string

tak dla TypKlienta=OF

Imie2

Drugie imię

xs:string

nie

MiejsceUrodzenia

Miejsce urodzenia

xs:string

nie

DataUrodzenia

Data urodzenia

xs:date

tak dla TypKlienta=OF

NazwiskoRodowe

Nazwisko rodowe

xs:string

nie

ImieOjca

Imię ojca

xs:string

nie

ImieMatki

Imię matki

xs:string

nie

KRS

Numer Krajowego Rejestru Sądowego; dla OP lub JO w organizacji należy przyjąć oznaczenie „0000000000”

xs:string

nie

REGON

Numer REGON; dla OP lub JO w organizacji należy przyjąć oznaczenie „000000000”

xs:string

tak dla (TypKlienta=OP lub TypKlienta=JO)

i Rezydent=1

Dokumenty

Dane dotyczące dokumentów potwierdzających tożsamość klienta

xs:string

tak dla TypKlienta=OF

 

Dokument

 

xs:string

tak dla TypKlienta=OF

 

TypDokumentu

Parametr przyjmuje wartości ze słownika „TypDokumentu”

xs:string

tak dla TypKlienta=OF

Numer

Seria i numer dokumentu

xs:string

tak dla TypKlienta=OF i TypDokumentu≠OM

...

 

xs:string

 

Uwagi

Dodatkowe informacje dotyczące klienta

xs:string

nie

Wierzytelnosci

Dane dotyczące wierzytelności klienta

 

tak

 

Wierzytelnosc

 

 

tak

 

 

 

 

 

 

 

 

 

NumerRachunku

Numer rachunku

xs:string

tak

Kwota

Kwota wierzytelności

srg:money

tak

KwotaDyspozycji

Kwota, o której mowa w art. 14 ust. 1 pkt 2 ustawy o spółdzielczych kasach oszczędnościowo-kredytowych

srg:money

tak

Odsetki

Odsetki naliczone zgodnie z art. 38p ust. 1 ustawy o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym

srg:money

tak

Uwagi

Dodatkowe informacje dotyczące wierzytelności

xs:string

nie

ZablokowanieSrodkow

Zablokowanie środków na rachunku zgodnie z art. 38zg ust. 1 ustawy o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym

Tak=1; nie=0

xs:boolean

tak

KwotaPrzepadla

Wysokość środków na rachunku niekorzystających z ochrony w związku z art. 38zg ust. 2 ustawy o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym

srg:money

tak

KwotaUdzialu

Część kwoty wierzytelności i odsetek odpowiadająca wartości udziału klienta w rachunku wspólnym

srg:money

tak

StatusWierzytelnosci

Parametr przyjmuje wartości ze słownika „StatusWierzytelnosci”

xs:string

tak

StrukturaProduktowa

Parametr przyjmuje wartości ze słownika „StrukturaProduktowa”

xs:string

tak

KwotyGwarancji

 

 

tak

 

KwotaGwarantowana

Kwota środków gwarantowanych obliczona zgodnie z przepisami ustawy o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym

srg:money

tak

KwotaZajecia

Kwota zajęta na podstawie tytułu egzekucyjnego

srg:money

tak

KsiegaGlowna

 

 

tak

 

Agregaty

 

 

tak

 

Agregat

Zagregowana pozycja z księgi głównej

 

tak

 

NazwaAgregatu

Parametr przyjmuje wartości ze słownika „Słownik definicji agregatów z księgi głównej”

xs:string

tak

WartoscAgregatu

Wartość agregatu

srg:money

tak

...

 

 

 

LiczbaKlientow

Liczba klientów kasy w pakiecie ZPK

xs:int

tak

SumaWierzytelnosci

Suma kwot wierzytelności w pakiecie ZPK

srg:money

tak

 

 

 

 

 

SumaOdsetekOdWierzytelnosci

Suma odsetek od wierzytelności w pakiecie ZPK

srg:money

tak

SumaGwarancji

Suma wyliczonych kwot gwarancji w pakiecie ZPK

srg:money

tak

KursEuro

Kurs euro użyty do obliczenia limitu gwarancyjnego

srg:kursEuro T

tak

DataKursu

Data kursu euro użytego do obliczenia limitu gwarancyjnego

xs:date

tak

KasaIdent

Identyfikator kasy (5 cyfr)

xs:int

tak

Data

Data, na jaką sporządzane są dane w pakiecie ZPK

xs:date

tak

 

 

1) Pomimo oznaczenia danych jako niewymaganych kasa ma obowiązek zawrzeć je w Zagregowanym Profilu Klienta (ZPK), jeżeli dane te posiada.

2) W przypadku gdy kasa nie posiada danych niewymaganych, ich pole pozostaje niewypełnione.

Metryka
  • Data ogłoszenia: 2013-10-09
  • Data wejścia w życie: 2013-11-29
  • Data obowiązywania: 2013-11-29
  • Dokument traci ważność: 2016-10-09
Brak dokumentów zmieniających.
Brak zmienianych dokumentów.

REKLAMA

Dziennik Ustaw

REKLAMA

REKLAMA

REKLAMA