REKLAMA
Dziennik Ustaw - rok 2013 poz. 1198
ROZPORZĄDZENIE
MINISTRA FINANSÓW1)
z dnia 26 września 2013 r.
w sprawie wymogów dla systemów wyliczania utrzymywanych w spółdzielczych kasach oszczędnościowo-kredytowych
Na podstawie art. 38zq ustawy z dnia 14 grudnia 1994 r. o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym (Dz. U. z 2009 r. Nr 84, poz. 711, z późn. zm.2)) zarządza się, co następuje:
1) minimalne wymogi, jakie powinien spełniać system wyliczania, o którym mowa w art. 38l pkt 5 ustawy z dnia 14 grudnia 1994 r. o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym, zwanej dalej „ustawą”;
2) szczegółowy zakres i strukturę danych zawartych w systemie wyliczania;
3) standard techniczny przygotowania i zapisu danych w systemie wyliczania, format i tryb ich przekazywania do Bankowego Funduszu Gwarancyjnego;
4) sposób oznaczenia środków gwarantowanych, których dotyczy postępowanie w sprawach określonych w art. 165a lub art. 299 ustawy z dnia 6 czerwca 1997 r. – Kodeks karny (Dz. U. Nr 88, poz. 553, z późn. zm.3));
5) tryb i sposób weryfikacji prawidłowości danych zawartych w systemie wyliczania.
2. Szczegółowy zakres i strukturę danych zawartych w systemie wyliczania określa załącznik nr 2 do rozporządzenia.
3. Kwoty wykazywane zgodnie z załącznikiem nr 2 do rozporządzenia są wyrażane w złotych.
2. Dokument elektroniczny, o którym mowa w ust. 1, powinien być zgodny ze schematem XSD, zgodnym z rekomendacją W3C: XML Schema 1.1, który Bankowy Fundusz Gwarancyjny udostępni spółdzielczej kasie oszczędnościowo-kredytowej w rozumieniu ustawy z dnia 5 listopada 2009 r. o spółdzielczych kasach oszczędnościowo-kredytowych (Dz. U. z 2012 r. poz. 855, z późn. zm.4)), zwanej dalej „kasą”, w wersji elektronicznej w trybie, o którym mowa w § 4 ust. 3.
3. Wartości danych słownikowych oraz ich aktualizację Bankowy Fundusz Gwarancyjny udostępnia w wersji elektronicznej w trybie, o którym mowa w § 4 ust. 3.
2. Podpisy osób uprawnionych, o których mowa w ust. 1, stanowią również potwierdzenie rzetelności i prawidłowości przekazywanych danych.
3. W celu przekazywania dokumentów elektronicznych Bankowy Fundusz Gwarancyjny udostępni w sieci Internet aplikację, zwaną dalej „portalem internetowym”, umożliwiającą ich przesyłanie kanałem wykorzystującym protokół SSL.
4. Kasa zgłasza do Bankowego Funduszu Gwarancyjnego dane osób uprawnionych do reprezentowania kasy, wyposażonych w kwalifikowane certyfikaty, oraz osób obsługujących komunikację z Bankowym Funduszem Gwarancyjnym, wyposażonych w certyfikaty do uwierzytelnienia użytkownika w systemach teleinformatycznych.
5. Dokumenty elektroniczne, przed wysłaniem, powinny zostać skompresowane do formatu archiwum RAR lub ZIP oraz zaszyfrowane udostępnionym w tym celu kluczem publicznym Bankowego Funduszu Gwarancyjnego.
2. Przekazywanie danych następuje za pośrednictwem portalu internetowego, na warunkach określonych w umowie zawartej pomiędzy Bankowym Funduszem Gwarancyjnym a kasą.
3. W uzasadnionych przypadkach, za zgodą Bankowego Funduszu Gwarancyjnego, dane mogą być przekazywane na informatycznym nośniku danych jednokrotnego zapisu.
2. Weryfikacja, o której mowa w ust. 1, obejmuje dokonywaną przez Bankowy Fundusz Gwarancyjny ocenę poprawności i kompletności danych niezbędnych do identyfikacji deponentów i należnych im kwot środków gwarantowanych.
3. Kasa niezwłocznie udziela Bankowemu Funduszowi Gwarancyjnemu wyjaśnień na temat przekazanych danych.
4. Bankowy Fundusz Gwarancyjny przekazuje niezwłocznie kasie pisemną informację o wynikach przeprowadzonej weryfikacji danych.
1) danych zawartych w systemie wyliczania na podstawie dokumentów źródłowych znajdujących się w posiadaniu kasy;
2) stosowania przez kasę definicji deponenta i środków gwarantowanych, określonych w rozdziale 4c ustawy.
2. Protokół powinien zostać podpisany przez osoby uprawnione do reprezentowania kasy w terminie 7 dni od dnia przedstawienia go do podpisu.
Minister Finansów: wz. J. Cichoń
|
1) Minister Finansów kieruje działem administracji rządowej - instytucje finansowe, na podstawie § 1 ust. 2 pkt 3 rozporządzenia Prezesa Rady Ministrów z dnia 18 listopada 2011 r. w sprawie szczegółowego zakresu działania Ministra Finansów (Dz. U. Nr 248, poz. 1481).
2) Zmiany tekstu jednolitego wymienionej ustawy zostały ogłoszone w Dz. U. z 2009 r. Nr 144, poz. 1176, z 2010 r. Nr 140, poz. 943 i Nr 257, poz. 1724, z 2011 r. Nr 134, poz. 781, z 2012 r. poz. 596 i 1166 oraz z 2013 r. poz. 613 i 1012.
3) Zmiany wymienionej ustawy zostały ogłoszone w Dz. U. z 1997 r. Nr 128, poz. 840, z 1999 r. Nr 64, poz. 729 i Nr 83, poz. 931, z 2000 r. Nr 48, poz. 548, Nr 93, poz. 1027 i Nr 116, poz. 1216, z 2001 r. Nr 98, poz. 1071, z 2003 r. Nr 111, poz. 1061, Nr 121, poz. 1142, Nr 179, poz. 1750, Nr 199, poz. 1935 i Nr 228, poz. 2255, z 2004 r. Nr 25, poz. 219, Nr 69, poz. 626, Nr 93, poz. 889 i Nr 243, poz. 2426, z 2005 r. Nr 86, poz. 732, Nr 90, poz. 757, Nr 132, poz. 1109, Nr 163, poz. 1363, Nr 178, poz. 1479 i Nr 180, poz. 1493, z 2006 r. Nr 190, poz. 1409, Nr 218, poz. 1592 i Nr 226, poz. 1648, z 2007 r. Nr 89, poz. 589, Nr 123, poz. 850, Nr 124, poz. 859 i Nr 192, poz. 1378, z 2008 r. Nr 90, poz. 560, Nr 122, poz. 782, Nr 171, poz. 1056, Nr 173, poz. 1080 i Nr 214, poz. 1344, z 2009 r. Nr 62, poz. 504, Nr 63, poz. 533, Nr 166, poz. 1317, Nr 168, poz. 1323, Nr 190, poz. 1474, Nr 201, poz. 1540 i Nr 206, poz. 1589, z 2010 r. Nr 7, poz. 46, Nr 40, poz. 227 i 229, Nr 98, poz. 625 i 626, Nr 125, poz. 842, Nr 127, poz. 857, Nr 152, poz. 1018 i 1021, Nr 182, poz. 1228, Nr 225, poz. 1474 i Nr 240, poz. 1602, z 2011 r. Nr 17, poz. 78, Nr 24, poz. 130, Nr 39, poz. 202, Nr 48, poz. 245, Nr 72, poz. 381, Nr 94, poz. 549, Nr 117, poz. 678, Nr 133, poz. 767, Nr 160, poz. 964, Nr 191, poz. 1135, Nr 217, poz. 1280, Nr 233, poz. 1381 i Nr 240, poz. 1431, z 2012 r. poz. 611 oraz z 2013 r. poz. 849, 905 i 1036.
4) Zmiany wymienionej ustawy zostały ogłoszone w Dz. U. z 2012 r. poz. 1166 oraz z 2013 r. poz. 613 i 1036.
Załączniki do rozporządzenia Ministra Finansów
z dnia 26 września 2013 r. (poz. 1198)
Załącznik nr 1
MINIMALNE WYMOGI, JAKIE POWINIEN SPEŁNIAĆ SYSTEM WYLICZANIA
1. System wyliczania powinien być niezależnym logicznie modułem lub niezależną aplikacją realizującą wyłącznie funkcje określone w rozdziale 4c ustawy z dnia 14 grudnia 1994 r. o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym.
2. System powinien zawierać pełną dokumentację opisującą aktualne:
a) wymagania techniczne dla systemu,
b) procedurę instalacji i uruchamiania systemu,
c) zakres, strukturę i format danych wejściowych, wyjściowych i zbiorów pośrednich,
d) źródła danych wejściowych,
e) definicje przyjęte na potrzeby budowy systemu wyliczania,
f) algorytmy wszelkich operacji wykonywanych na danych,
g) instrukcję użytkownika systemu,
h) zasady (instrukcję) administrowania systemem,
i) założenia (scenariusze) i wyniki testów wdrożeniowych funkcjonalnych i akceptacyjnych użytkowników,
j) dokumentację zmian wprowadzanych do systemu wyliczania,
k) zasady tworzenia kopii zapasowych.
3. Zasilenie danymi systemu wyliczania powinno następować poprzez interfejs automatyczny.
4. Jeżeli dane zasilające system wyliczania podlegają przetwarzaniu w odniesieniu do danych źródłowych przed zasileniem systemu wyliczania, system ten powinien zawierać dokumentację opisującą te operacje w zakresie określonym w pkt 2 lit. c–e.
5. System wyliczania jest zaliczany do aplikacji krytycznych.
Załącznik nr 2
SZCZEGÓŁOWY ZAKRES I STRUKTURA DANYCH ZAWARTYCH W SYSTEMIE WYLICZANIA
Nazwa | Opis | Typ | Wymagane1) 2) | ||||||
Pakiet |
| Lista deponentów |
|
| |||||
Klienci |
|
|
| ||||||
| Klient | Zagregowany Profil Klienta (ZPK) |
|
| |||||
| ZPKID | Unikalny identyfikator klienta w ramach kasy, nadawany przez kasę | xs:string | tak | |||||
TypKlienta | Parametr przyjmuje wartości ze słownika „TypKlienta” | xs:string | tak | ||||||
Miejscowosc | Miejscowość oddziału kasy właściwego dla klienta | xs:string | tak | ||||||
OddzialKasy | Nazwa oddziału kasy właściwego dla klienta | xs:string | tak | ||||||
StatusKlienta | Parametr przyjmuje wartości ze słownika „StatusKlienta” | xs:string | tak | ||||||
StrukturaPodmiotowa | Parametr przyjmuje wartości ze słownika „StrukturaPodmiotowa” | xs:string | tak | ||||||
Rezydent | Rezydent=1; nierezydent=0 | xs:boolean | tak | ||||||
Detale |
|
| tak | ||||||
| AdresZameldowania | Adres zameldowania klienta lub adres siedziby klienta |
| tak | |||||
| UlicaNr | Nazwa ulicy, nr domu, nr mieszkania | xs:string | tak | |||||
Miasto | Nazwa miejscowości | xs:string | tak | ||||||
Kod | Kod pocztowy | xs:string | tak dla Rezydent=1 | ||||||
Kraj | Kraj | xs:string | tak dla Rezydent=0 | ||||||
AdresKontaktowy | Dane dotyczące adresu kontaktowego klienta | xs:string | nie | ||||||
| UlicaNr | Nazwa ulicy, nr domu, nr mieszkania | xs:string | nie | |||||
Miasto | Nazwa miejscowości | xs:string | nie | ||||||
Kod | Kod pocztowy | xs:string | tak dla Rezydent=1 | ||||||
Kraj | Kraj | xs:string | tak dla Rezydent=0 | ||||||
| Adres poczty elektronicznej | xs:string | nie | ||||||
|
|
|
| ||||||
|
|
|
|
| Telefony |
|
|
| |
| Telefon | Numer telefonu | xs:string | nie | |||||
... |
|
|
| ||||||
DaneOsobowe | Dane osobowe klienta |
| tak | ||||||
| PESEL | Nr PESEL | xs:string | tak dla TypKlienta=OF i Rezydent=1 | |||||
Nazwisko | Nazwisko lub nazwa klienta | xs:string | tak | ||||||
Imie | Pierwsze imię | xs:string | tak dla TypKlienta=OF | ||||||
Imie2 | Drugie imię | xs:string | nie | ||||||
MiejsceUrodzenia | Miejsce urodzenia | xs:string | nie | ||||||
DataUrodzenia | Data urodzenia | xs:date | tak dla TypKlienta=OF | ||||||
NazwiskoRodowe | Nazwisko rodowe | xs:string | nie | ||||||
ImieOjca | Imię ojca | xs:string | nie | ||||||
ImieMatki | Imię matki | xs:string | nie | ||||||
KRS | Numer Krajowego Rejestru Sądowego; dla OP lub JO w organizacji należy przyjąć oznaczenie „0000000000” | xs:string | nie | ||||||
REGON | Numer REGON; dla OP lub JO w organizacji należy przyjąć oznaczenie „000000000” | xs:string | tak dla (TypKlienta=OP lub TypKlienta=JO) i Rezydent=1 | ||||||
Dokumenty | Dane dotyczące dokumentów potwierdzających tożsamość klienta | xs:string | tak dla TypKlienta=OF | ||||||
| Dokument |
| xs:string | tak dla TypKlienta=OF | |||||
| TypDokumentu | Parametr przyjmuje wartości ze słownika „TypDokumentu” | xs:string | tak dla TypKlienta=OF | |||||
Numer | Seria i numer dokumentu | xs:string | tak dla TypKlienta=OF i TypDokumentu≠OM | ||||||
... |
| xs:string |
| ||||||
Uwagi | Dodatkowe informacje dotyczące klienta | xs:string | nie | ||||||
Wierzytelnosci | Dane dotyczące wierzytelności klienta |
| tak | ||||||
| Wierzytelnosc |
|
| tak | |||||
|
|
|
| ||||||
|
|
|
|
| NumerRachunku | Numer rachunku | xs:string | tak | |
Kwota | Kwota wierzytelności | srg:money | tak | ||||||
KwotaDyspozycji | Kwota, o której mowa w art. 14 ust. 1 pkt 2 ustawy o spółdzielczych kasach oszczędnościowo-kredytowych | srg:money | tak | ||||||
Odsetki | Odsetki naliczone zgodnie z art. 38p ust. 1 ustawy o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym | srg:money | tak | ||||||
Uwagi | Dodatkowe informacje dotyczące wierzytelności | xs:string | nie | ||||||
ZablokowanieSrodkow | Zablokowanie środków na rachunku zgodnie z art. 38zg ust. 1 ustawy o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym Tak=1; nie=0 | xs:boolean | tak | ||||||
KwotaPrzepadla | Wysokość środków na rachunku niekorzystających z ochrony w związku z art. 38zg ust. 2 ustawy o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym | srg:money | tak | ||||||
KwotaUdzialu | Część kwoty wierzytelności i odsetek odpowiadająca wartości udziału klienta w rachunku wspólnym | srg:money | tak | ||||||
StatusWierzytelnosci | Parametr przyjmuje wartości ze słownika „StatusWierzytelnosci” | xs:string | tak | ||||||
StrukturaProduktowa | Parametr przyjmuje wartości ze słownika „StrukturaProduktowa” | xs:string | tak | ||||||
KwotyGwarancji |
|
| tak | ||||||
| KwotaGwarantowana | Kwota środków gwarantowanych obliczona zgodnie z przepisami ustawy o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym | srg:money | tak | |||||
KwotaZajecia | Kwota zajęta na podstawie tytułu egzekucyjnego | srg:money | tak | ||||||
KsiegaGlowna |
|
| tak | ||||||
| Agregaty |
|
| tak | |||||
| Agregat | Zagregowana pozycja z księgi głównej |
| tak | |||||
| NazwaAgregatu | Parametr przyjmuje wartości ze słownika „Słownik definicji agregatów z księgi głównej” | xs:string | tak | |||||
WartoscAgregatu | Wartość agregatu | srg:money | tak | ||||||
... |
|
|
| ||||||
LiczbaKlientow | Liczba klientów kasy w pakiecie ZPK | xs:int | tak | ||||||
SumaWierzytelnosci | Suma kwot wierzytelności w pakiecie ZPK | srg:money | tak | ||||||
|
|
|
| ||||||
| SumaOdsetekOdWierzytelnosci | Suma odsetek od wierzytelności w pakiecie ZPK | srg:money | tak | |||||
SumaGwarancji | Suma wyliczonych kwot gwarancji w pakiecie ZPK | srg:money | tak | ||||||
KursEuro | Kurs euro użyty do obliczenia limitu gwarancyjnego | srg:kursEuro T | tak | ||||||
DataKursu | Data kursu euro użytego do obliczenia limitu gwarancyjnego | xs:date | tak | ||||||
KasaIdent | Identyfikator kasy (5 cyfr) | xs:int | tak | ||||||
Data | Data, na jaką sporządzane są dane w pakiecie ZPK | xs:date | tak |
|
1) Pomimo oznaczenia danych jako niewymaganych kasa ma obowiązek zawrzeć je w Zagregowanym Profilu Klienta (ZPK), jeżeli dane te posiada.
2) W przypadku gdy kasa nie posiada danych niewymaganych, ich pole pozostaje niewypełnione.
- Data ogłoszenia: 2013-10-09
- Data wejścia w życie: 2013-11-29
- Data obowiązywania: 2013-11-29
- Dokument traci ważność: 2016-10-09
REKLAMA
Dziennik Ustaw
REKLAMA
REKLAMA