Polacy rzadko spisują testament. Dlaczego tak się dzieje?

• Zaledwie co szósty senior sporządził testament
• Jedynie 10 proc. Polaków deklaruje, że ma spisany testament
• Zabezpieczenie finansowe bliskich na wypadek swojej śmierci

Choć testament jest kluczowym dokumentem, który pozwala uporządkować sprawy majątkowe i zabezpieczyć bliskich po śmierci, większość Polaków wciąż go nie sporządza. Jakie są tego przyczyny? Co wynika z ostatnich badań?

Zaledwie co szósty senior sporządził testament

Jak wynika z przeprowadzonego badania, niewielu Polaków zadbało o zapisanie swojej ostatniej woli w testamencie. Wśród osób w wieku emerytalnym ten odsetek rośnie, ale nadal zaledwie co szósta osoba ma testament. Powody? Najczęściej to brak potrzeby lub przekonanie o niewielkiej wartości posiadanego majątku.

Takie wyniki przynosi badanie przeprowadzone przez Związek Przedsiębiorstw Finansowych w Polsce (ZPF) oraz Instytut Rozwoju Gospodarczego Szkoły Głównej Handlowej (IRG SGH). Polacy zostali zapytani, czy spisali testament, a także czy zabezpieczyli bliskich na wypadek swojej śmierci.

Jedynie 10 proc. Polaków deklaruje, że ma spisany testament

Badanie pokazuje, że dziewięć na dziesięć osób nie sporządziło testamentu. To rezultat uwzględniający wszystkie grupy wiekowe. Odsetek tych, którzy spisali już testament, rośnie wraz z wiekiem. Wśród osób w grupie 50-64 lata wynosi on 9,7 proc., a powyżej 64. roku życia – to 16,2 proc.

Respondenci, którzy nie sporządzili testamentu, zostali zapytani o powody tej sytuacji – mogli wskazać więcej niż jedną odpowiedź. Prawie połowa (47 proc.) uznaje, że nie ma takiej potrzeby, a niemal co czwarty (22,3 proc.) wskazuje, że nie ma wystarczającego majątku.

Marcin Czugan, prezes ZPF komentując wyniki badania stwierdza: "W badaniu zwraca uwagę również fakt, że ponad połowa ankietowanych nie widzi sensu w spisywaniu testamentu lub nie wie, jak to zrobić. Nasze badanie wyraźnie wskazuje na potrzebę edukacji finansowej i prawnej, w tym pokazywania korzyści, które niesie ze sobą prawidłowo sporządzony testament".

Zabezpieczenie finansowe bliskich na wypadek swojej śmierci

W badaniu pojawiło się także pytanie o to, czy zabezpieczyli finansowo bliskich na wypadek swojej śmierci. 60 proc. odpowiedziało przecząco. Wskazywali przede wszystkim na brak środków finansowych oraz brak takiej potrzeby. Wśród uzasadnień pojawiły się również stwierdzenia, że stworzenie takiego zabezpieczenia jest skomplikowane i czasochłonne.

W grupie osób, które deklarują, że w przypadku ich śmierci, bliscy nie zostaną bez zabezpieczenia, większość (69,4 proc.) podkreśla, że ma polisę na życie – dzięki niej uposażeni (zwykle członkowie rodziny) dostaną środki finansowe w wysokości określonej w polisie.