Tajemnica bankowa
Zobacz serwis: Prawa konsumenta
Osoby, które mają obowiązek zachowania tajemnicy bankowej
Do zachowania tajemnicy bankowej zobowiązane są bank, osoby w nim zatrudnione oraz osoby, za których pośrednictwem bank wykonuje czynności bankowe.
Przypadki, których nie dotyczy tajemnica bankowa
Tajemnica bankowa nie dotyczy przypadków, w których:
1) bez ujawnienia informacji objętej tajemnicą bankową nie jest możliwe należyte wykonanie umowy lub należyte wykonanie czynności pozostających w związku z zawarciem i wykonaniem tej umowy,
2) następuje ujawnienie informacji objętych tajemnicą bankową przedsiębiorcom lub przedsiębiorcom zagranicznym, którym bank, powierzył wykonywanie, stale lub okresowo, czynności związanych z wykonywaniem działalności bankowej,
3) następuje udzielenie informacji objętych tajemnicą bankową adwokatom lub radcom prawnym w związku ze świadczeniem przez nich pomocy prawnej na rzecz banku,
4) udzielenie informacji innym bankom, instytucjom kredytowym lub instytucjom finansowym należącym do tego samego holdingu finansowego jest niezbędne do należytego wykonywania, określonych w przepisach prawa, obowiązków w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu.
Obowiązek udzielenia informacji stanowiących tajemnicę bankową
Bank ma obowiązek udzielenia informacji stanowiących tajemnicę bankową m. in.:
1) innym bankom i instytucjom kredytowym w zakresie, w jakim informacje te są niezbędne w związku z wykonywaniem czynności bankowych oraz nabywaniem i zbywaniem wierzytelności,
2) na zasadzie wzajemności – innym instytucjom ustawowo upoważnionym do udzielania kredytów,
3) na żądanie Komisji Nadzoru Finansowego w zakresie nadzoru sprawowanego na podstawie ustawy Prawo bankowe i ustawy o nadzorze nad rynkiem finansowym,
4) na żądanie sądu lub prokuratora w związku z toczącym się postępowaniem o przestępstwo lub przestępstwo skarbowe.
Zobacz: Konsument - usługi
Podstawa prawna: Ustawa Prawo bankowe z 29.08.1997 r. (tekst jedn. z 2002 r., Dz.U. Nr 72, poz. 665 ze zm.)